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对公账户=“洗钱账户”?

新余网警巡查法律

案情回忆

开发区吴先生被网友拉进一个微信理财群,群里的“资深教师”自称有渠道能够稳赚不赔,吴先生按“教师”要求屡次向“**贸易有限公司”的对公账户转账,最终被骗12万元。

为什么吴先生会相信一个素未谋面的陌生人,乃至转账12万到对方的账户上呢?

一开始我也怀疑,但看到对方提供的是一个对公银行账户,我以为是正规的投资理财公司,所以就把钱投进去了......

对公银行账户顾名思义,是非居民(个人)账户,是指以公司名义在银行开立的结算账户

骗子们哪里来的这些账户呢?小编,随手在网上搜索关键字“购买对公账户”,结果让人大跌眼镜。

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哪里来的这些空头对公账户

今年4月9日,我市抓获一名贩卖对公账户犯罪嫌疑人,据交代,该犯罪嫌疑人在网上发现有人求购公司营业执照、对公账户,所以便用自己的身份信息,注册了3家公司,并开设了对公银行账户,易手以1000元的价格卖出。本以为事情到此结束,不料警察却找上了门。

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生意对公账户的用途是什么?

大多数对公账户演变成网络欺诈的“幕后推手”,犯罪分子很乐于运用对公账户

第一,可信度高,受害人看到对公账户会放下警戒心理然后轻易转账;

第二对公账户转账额度高,犯罪分子转账简单,也造成资金难以追回的结果;

第三,增加办案难度,犯罪分子运用的对公账户散布于全国各地,查明相关信息需要花费警方很多人力物力。

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生意对公账户要承当什么法律责任?

依据中国人民银行规则,出租、出借、出售、购买银行账户或付出账户的单位和个人,组织购买、出租、出借、出售银行账户或付出账户的单位和个人,冒充别人身份或者虚构代理关系开立银行账户或付出账户的单位和个人,5年内暂停其银行账户非柜面事务、付出账户所有事务,并不得为其新开立账户。

《刑法》也明确规则,非法生意营业执照、公章的,涉嫌生意国家机关公文、证件、印章罪,最高可处3年以上10年以下有期徒刑;非法开设对公账户、生意对公账户、非法持有别人账户的,涉嫌妨害信用卡办理罪,最高可处3年以上10年以下有期徒刑。

警方提醒

广阔市民群众要妥善保管好个人身份证、银行卡、对公账户等信息,切莫以身试法,贪图小利,倒买倒卖银行卡和对公账户,成为罪犯的“爪牙”。

 

 

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