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网上揭穿售卖对公账户 诈骗团伙“晋级”手法必须警惕

  新华社福州11月14日电题:网上揭穿售卖对公账户诈骗团伙“晋级”手法必须警惕

  新华社“新华角度”记者郑良

  对公账户是用于企业之间资金交游的。“新华角度”记者近日查询发现,有人在网上揭穿兜销对公账户,一套包含营业执照、公司印章、银行预留手机卡、银行卡等完整企业对公账户材料的“八件套”,价格6000元至上万元不等。

  花钱买对公账户的是一些什么人?其目的安在?

  多起电信网络诈骗案曝对公账户被用于转移赃物

  本年3月,福建漳州市民蔡某接到自称“网络告贷中心作业人员”的电话,对方以为其处理告贷为由,骗得蔡某3.6万元。公安机关查询发现,诈骗分子得手后,迅速将资金转入多个对公账户,这些账户别离归于广州、青岛的多家公司。

  “要查明开户企业及法人信息、资金流向,需求到开户行查询,而诈骗分子运用的企业对公账户散布于多个省份,查明相关信息及资金流向,需求花费许多成本。”办案民警告知记者。

  依据公安部发布的音讯,本年以来,针对许多企业对公账户被违法分子用于实施电信网络诈骗的情况,公安部安排布置各地公安机关展开侦查作业,严厉冲击买卖企业对公账户违法违法活动。

  本年4月,在公安部一致布置指挥下,全国27个省区市展开集中收网行为,侦破特大贩卖银行卡和企业对公账户案,捕获违法嫌疑人600多名,抄获企业对公账户1886个。

  “本年以来,半数以上的电信网络诈骗案出现运用企业对公账户转移赃物问题。”福州市公安局刑侦支队相关负责人说。

  在福建泉州,本年以来,公安机关侦查的电信网络诈骗案件中,违法分子运用企业对公账户转移赃物的有300多起,同比增加70%以上。

  违法团伙招募在校学生、城市务工人员滥开对公账户售卖

  依据中国人民银行《企业银行结算账户办理办法》相关规定,企业银行结算账户是为企业法人、非企业法人、个体工商户处理结算事务的账户,包含根本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、暂时存款账户。

  本来用于企业资金交游的对公账户却许多在网上出售。记者在网上查找“对公账户购买”字样,跳出许多售卖信息,价格数千元至上万元不等。

  “对公账户‘八件套’价格8000元。”一名卖家告知记者,“八件套”包含公司和法人代表等完整信息、营业执照、开户许可证(开户材料)、公司章(公章、财政章、法人代表私章)、银行预留手机卡、2个网银U盾、法人代表身份证正反面照片、对公账户银行卡及密码。

  这名卖家称:“银行账户是对公账户根本户,有了这个账户,你还能够开设用来转账收款的一般账户,数量没有限制。”

  记者询问这些银行卡是谁开设的?会不会被开卡人挂失后将钱取走?多名卖家标明,他们做的是长线生意,不少是老客户,开卡人身份和住址他们都清楚,如果出现这种情况,他们会负责找开卡人把钱拿回来。

  记者采访了解到,涉案对公账户所对应的公司不少是空壳公司,有的挂号住址不存在,有的除了作为资金转移通道外没有任何其他交易交游。

  泉州公安机关破获的一起电信网络诈骗案件中,涉案对公账户的开户人为符某,注册挂号公司为浙江余姚的一家塑料厂。公安机关查询发现,该公司注册挂号地址并不存在。据违法嫌疑人告知,符某用自己的身份注册公司,开设对公账户后贩卖牟利。“符某名下还注册了多家公司,多为空壳公司,注册地址并不存在。”办案民警告知记者。

  多地公安民警介绍,办案中发现,这些企业对公账户开户地在全国多个省份,或是有人持自己身份证,或是雇人在工商部门注册公司,收取营业执照后再到各大银行货台开设对公账户,再转卖牟利。

  公安部本年4月破获的特大贩卖银行卡和企业对公账户案件中,违法团伙经过互联网发布广告,大举招募在校学生、城市务工人员比及各银行开办银行卡和企业对公账户

  加强对对公账户的监管,加强诺言惩戒防范个人转卖账户牟利

  开办对公账户的条件是具有企业营业执照。记者从商场监督办理部门采访了解到,公司和个体工商户注册建立后,均可收取营业执照并处理对公账户

  公司挂号办理条例明确规定,任何单位和个人不得编造、涂抹、租赁、出借、转让营业执照。中国人民银行银行卡事务办理办法也明确规定,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人自己运用,不得租赁和转借。记者从法院采访了解到,情节严重的构成买卖国家机关证件、波折诺言卡办理违法,将被清查刑事责任。

  据悉,商场监督办理部门对注册请求首要进行形式审查,即请求人是否供给了齐备的法定材料,请求人的身份是否真实等。

  业内人士标明,在推动企业工商挂号便当化、吊销开设企业对公账户行政许可变革的一起,要完善事中、往后监管,避免“放而不管”现象。

  银行业人士标明,国家对企业银行账户监管有明确规定,人民银行要加强对企业银行账户开设、吊销、变更反常情况监测分析,发现企业银行账户交易反常的,要及时查询处理;各商业银行在对企业和个体工商户开设对公账户时,要审理其真实身份,核实其开户志愿等。

  多地公安民警建议,应结合冲击电信网络新式违法违法活动,联合公安、监管部门展开专项冲击办理行为,要点整治企业多头开户、乱开账户、租赁、出借、出售账户等行为。要加大对个人供给虚伪信息申领营业执照、开设企业银行账户后转卖牟利行为冲击、联合惩戒力度。除了依法清查相应法律责任外,还应加强诺言惩戒,让贪心小便宜用个人身份去申领营业执照、处理对公账户后转卖牟利的人员步履维艰。

 

 

 

第1条

 
 
 

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