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银行对公账户也能生意?这帮注册公司的栽了

对公账户本是用于企业之间资金往来的,但有人在网上公开兜销对公账户,卖给从事电信欺诈的人员,逐步形成了一条网络黑色、灰色产业链条。

3月23日,海口警方出动150余名警力开展统一行动,捣毁“办、卖、转、销”银行对公账户的“黑灰产”窝点10个,现场捕获违法嫌疑人66名,缉获对公银行卡360张、U盾98个、公司营业执照367张、公司印章932枚、手机102部、电话卡40张及注册公司成套材料119份等涉案赃物一批。

部分电信网络欺诈案

使用对公账户进行搬运赃物

相对于个人账户,企业对公账户的资金流动量更大,流通资金更为便当,因此受到电信欺诈作案人员的青睐。

经查,违法嫌疑人王某某(男,25岁,辽宁人)指使别人注册空壳公司,并使用公司名义在银行开立企业对公账户,随后将账户连同公司和法人代表等完好信息、公司章、银行预留手机卡、网银U盾、对公账户银行卡及密码等“全套”材料,以每套500至1000元的价格转卖给从事电信欺诈的人员用于作案。电信欺诈作案人员骗取资金后,会迅速将资金转入多个对公账户进行流通。

违法团伙招募务工人员

滥开对公账户进行售卖

违法嫌疑人王某某等人通过网络或熟人介绍等途径,采纳招募发展下线的方式,雇佣别人持自己身份证,或以企业法人代表的身份注册公司,领取营业执照后再到各银行开通银行卡和企业对公账户。每拿到一个账户付给处理人数百至1千元不等,然后易手卖给从事电信欺诈的人员。

小向是外地人,他在本年2月份的时候通过朋友介绍,说来海口有赚大钱的时机,只要帮助开几个银行账户就能够。小向到海口后,朋友带其到一家“公司”,“老板”给小向和其他一起来的人供给了会集办公地点和住宿。小向的任务就是不断用自己的身份证到工商部分去注册公司并领取营业执照,随后到银行开通对公账户,“老板”便会以一个账户800至900元的价格回购。小向告诉记者,一个月来他现已注册了20多个账户。

“违法嫌疑人用自己的身份开了多家虚假公司,有的违法嫌疑人开了数十上百个账户。”办案民警说。

警方提示

生意银行账户涉嫌违法违法

将严厉冲击

目前,违法嫌疑人王某某等66人涉嫌生意国家机关证件罪、妨害信用卡办理罪被海口公安机关依法采纳刑事强制措施。警方表示,生意银行账户的行为不只打乱金融次序,还为各种电信网络欺诈行为供给帮助,公安机关将持续加大对这类违法违法的冲击力度。

警方提示

随意生意银行卡、营业执照和对公账户为各种电信欺诈违法供给了便当,现已成为助推电信网络新式违法违法的“黑灰产业”,广阔市民大众千万别贪心小利,避免走上违法违法的道路。

一是加强防备认识。妥善保管好自己的身份证、银行卡、对公账户等信息,对于抛弃不必的银行卡和对公账户,应及时处理销户事务。

二是切莫以身试法。生意银行卡和对公账户涉嫌违法违法,切莫贪心小利,走上倒买倒卖银行卡和对公账户的违法违法道路。外出打工人员要问清作业内容,不要参与生意银行卡和对公账户,成为罪犯“帮凶”。

三是自动告发违法。相关部分、银行要加强监管,个人要提高警惕,一旦发现生意、滥开银行卡和对公账户等违法违法行为的,应及时向公安机关告发,配合公安机关做好调查取证作业,严厉冲击违法违法分子,自觉维护杰出的金融次序。